Pax Financial Planning May 8, 2018 No Comments

Jeśli ktoś zadaje Wam pytanie: ‘’Jak zarabiasz na życie?’’ , czy jesteś w stanie odpowiedzieć od razu? W naszej branży, osoby na moim stanowisku czasami za bardzo komplikują odpowiedź, a czasami w ogóle nie potrafią na to pytanie odpowiedzieć. Jeśli chodzi o mnie, odpowiedź jest bardzo prosta….

Jeśli potrzebuje porady prawnej, udajecie się do prawnika. Jeśli potrzebujecie porady związanej z podatkami, udajecie się do księgowego. Jeśli jednak potrzebujecie porady finansowej – rozmawiacie ze mną!

Jest to najprostrza odpowiedź na to pytanie. Jednak wielu z Was nie zdaje sobie sprawy, że spośród tych trzech usług, z naszych korzysta się najrzadziej, chociaż są one najbardziej potrzebne.

Nie ważne na jakim etapie życia jesteście, prawie zawsze będzie Wam potrzebna porada finansowa. Każdy w 9 na 10 przypadków w trakcie finansowego cyklu życia będzie konsumentem produktów finansowych. Profesjonalny doradca finansowy pomoże Wam odnaleźć się na wszystkich etapach.

Jenak na tym nasza praca się nie kończy. Zidentyfikowanie etapu to jedno, ale pomoc w odnalezieniu się oraz pomoc w podejmowaniu decyzji co do wyboru odpowiedniego produktu to drugie.

Weźmy ochronę finansową jako przykład. Moment w którym potrzebna Wam będzie ochrona finansowa oraz ochrona zarobku może różnić się w zależności od osoby. Pomoc doradcy w ustaleniu czy oraz kiedy potrzebna jest Wam taka ochrona – jest bezcenna.

Na irlandzkim rynku jest 6 towarzystw ubezpieczeniowych oferujących ubezpieczenia na życie. To daje nam około 46 różnych rodzajów umów. W tych 46 umówach jest ponad 2,000 różnych rodzajów produktów do wybrania. Wykfalifikowany Profesjonalny Doradzca Finansowy posiada odpowiednie narzędzia do tego, aby rozejrzeć się za odpowiednim produktem dostosowanych do Waszych potrzeb.

Innym ważnym etapem w życiu w którym będziecie potrzebować porady doradcy finansowego to planowanie emerytury. Po zakończeniu kariery zawodowej nadchodzi czas odejścia na emeryturę. Wielu z Was nie zdaje sobie sprawy z tego, że w 90% przypadków, podstawowa emerytura państwowa niestety nie wystarczy. Prywatne plany emerytalne są właściwym rozwiązaniem aby uniknąć problemów finansowych na emeryturze.

Co to jest plan emerytalny? Jak one działaja? Czy się oplacają? Co dostanę w zamian? Jakie są opłaty? Czy wystarczy mi pieniędzy?

Jeśli po spotkaniu z doradcą finansowym nadal zadajecie sobie takie pytania – doradca nie do końca dobrze wykonał swoją pracę…

Ochrona finansowa oraz planowanie emerytury to dwa najważniejsze produkty, które powinny być branę pod uwagę. Jest jednak ich wiele więcej, a doradca finansowy pomoże Wam omówić każdy z nich. Od osób po studiach, młodych małżeństw, które stara się o kupno domu aż po osoby przed emeryturą – każdy będzie potrzebować profesjonalnej porady doradcy finansowego.

Jeśli już wyjaśnię Wam, jak zarabiam na życie, moje pytanie brzmi: na jakim etapie finansowego cyklu życia jesteście?